קובי דיאמנט

בן 55, עד לפני שנה, עבדתי 31 שנים בבנק הבינלאומי, במגוון תפקידי ניהול, בעיקר בתחום ההשקעות. ב 7 שנים האחרונות בבנק ניהלתי מרכזי פלטינום.

קצת עלי

שירותי תכנון פיננסי למשפחות ולעסקים - קובי דיאמנט

ליווי פיננסי מקיף
אנחנו בית המלווה משפחות, חברות ועסקים בכל תחומי התכנון הפיננסי. הליווי שלנו מספק מענה מקיף לצרכים הפיננסיים שלכם בשיתוף פעולה מלא, תוך שימת דגש על שלושה ערכי ליבה: אמינות, מקצועיות ופשטות.

תכנון מס חכם
אנו מתמחים בתכנון מס אופטימלי למשפחות ולעסקים, במטרה למקסם את ההון שלכם ולהשיא את התועלת מכל החלטה פיננסית.

מודל שירות הוגן
כיועצים פיננסיים, התגמול שלנו מגיע ישירות מהיצרנים. מודל זה יוצר זהות אינטרסים מלאה עם לקוחותינו – ככל שההון שלכם גדל, כך גם התגמול שלנו.

תהליך הליווי
– פגישת היכרות ראשונית.
– שיחת המלצות מקיפה גם להון אישי וגם לחברות.
– פגישות ליווי בהתאם לתיאום הציפיות אשר יקבע עם הלקוח.
– הצגת דוחות פיננסיים שוטפים
– דיון על אסטרטגיית סיכון מותאמת אישית
– סקירת ביצועים תקופתית
– בחינת שינויים בצרכים הפיננסיים שלכם

זמינות ושירות
אנו מאמינים בחשיבות הקשר השוטף עם לקוחותינו ולכן אנחנו זמינים להתייעצות בכל עת. מחויבותנו היא להיות שותפים אמיתיים בדרך להצלחה הפיננסית שלכם, בין אם אתם משפחה או עסק.

במה אני מתמחה?

השירותים שלי

תכנון פיננסי

תכנון פיננסי הוא תהליך חיוני להשגת יציבות כלכלית וביטחון פיננסי, המתחיל בבניית תקציב חודשי מסודר והצבת מטרות ברורות לטווח הקצר והארוך. חיסכון והשקעות הם מרכיבי מפתח בתכנון פיננסי נכון, כאשר מומלץ להפריש לפחות 20% מההכנסה החודשית לחיסכון ולבנות קרן חירום שתספיק לשלושה עד שישה חודשי הוצאות. מעקב ועדכון שוטף של התכנית הפיננסית הם הכרחיים להצלחה, כולל בחינה תקופתית של המטרות והתאמתן לשינויים בחיים, תוך הקפדה על ניהול נכון של חובות והשקעות.

ניהול הון

ניהול הון הוא תהליך מקצועי של תכנון וניהול השקעות, המשלב אסטרטגיות מגוונות להשגת תשואה מיטבית תוך שמירה על רמת סיכון מבוקרת. חשוב לבנות תיק השקעות מאוזן ומגוון הכולל נכסים שונים כמו מניות, אגרות חוב, נדל"ן וחסכונות פנסיוניים, תוך התאמה לפרופיל הסיכון האישי והמטרות הפיננסיות. מעקב שוטף והתאמת התיק לשינויים בשוק ובצרכים האישיים הם מפתח להצלחה בניהול הון, כולל ביצוע שינויים מושכלים בהרכב התיק והתייעצות עם אנשי מקצוע מתאימים.

לוווי פנסיוני

ליווי פיננסי הוא שירות מקצועי המספק הכוונה וייעוץ אישי בניהול כספים, תכנון פיננסי והשגת מטרות כלכליות, תוך התאמה מדויקת לצרכים ולמצב האישי של הלקוח. המלווה הפיננסי עוזר בבניית תקציב, ניהול הוצאות והכנסות, תכנון חסכונות והשקעות, וכן מספק כלים מעשיים להתנהלות פיננסית נכונה ומסייע בקבלת החלטות כלכליות חשובות. התהליך כולל מפגשים תקופתיים למעקב והתאמות, זיהוי חסמים והזדמנויות פיננסיות, ובניית תוכנית פעולה מותאמת אישית להשגת יעדים קצרי וארוכי טווח.

ניהול עושר הוליסטי

ניהול עושר הוליסטי הוא גישה כוללנית לניהול פיננסי המתייחסת לכל היבטי החיים של האדם - מצב משפחתי, קריירה, בריאות, ערכים אישיים וחזון לעתיד, ומשלבת אותם בתכנון הפיננסי. הגישה ההוליסטית מתמקדת ביצירת איזון בין צבירת עושר לבין איכות חיים, תוך התחשבות בהעברה בין-דורית, תכנון מס, פילנתרופיה, והגנה על הנכסים באמצעות כלים משפטיים וביטוחיים מתאימים. התהליך מנוהל על ידי צוות מומחים מתחומים שונים - יועצים פיננסיים, רואי חשבון, עורכי דין ויועצי מס, הפועלים בתיאום כדי ליצור אסטרטגיה מקיפה שתתמוך במטרות האישיות והכלכליות של הלקוח לאורך זמן.

פיתרונות אשראי

פתרונות אשראי הם מגוון כלים פיננסיים המאפשרים למשקי בית ועסקים לקבל מימון מותאם לצרכיהם, כולל הלוואות בנקאיות, מסגרות אשראי, הלוואות חוץ-בנקאיות ומימון המונים, תוך התאמת תנאי ההחזר ליכולת הפיננסית. קבלת אשראי דורשת בחינה מעמיקה של התנאים המוצעים, כולל שיעורי הריבית, תקופת ההחזר, עמלות נלוות ובטחונות נדרשים, תוך השוואה בין מספר מקורות מימון והתייעצות עם אנשי מקצוע לבחירת הפתרון המיטבי. ניהול אשראי נכון מחייב תכנון מוקפד של יכולת ההחזר, שמירה על היסטוריית אשראי חיובית, והימנעות מלקיחת הלוואות מיותרות, תוך שמירה על יחס בריא בין ההכנסות להוצאות המימון.

ליווי וייעוץ פיננסי לחברות

ליווי וייעוץ פיננסי לחברות הוא שירות מקצועי המספק תמיכה אסטרטגית בניהול הפיננסי של העסק, כולל תכנון תזרים מזומנים, ניהול הון חוזר, בקרה תקציבית, וייעוץ בקבלת החלטות פיננסיות מהותיות. היועץ הפיננסי מסייע בבניית תוכניות עסקיות, גיוס הון ואשראי, ניתוח דוחות כספיים, זיהוי הזדמנויות לצמיחה וייעול, וכן מספק כלים להתמודדות עם אתגרים פיננסיים ושיפור הביצועים העסקיים. השירות כולל מעקב שוטף אחר מדדים פיננסיים מרכזיים, תכנון וליווי תהליכי התייעלות, ניהול סיכונים פיננסיים, והתאמת האסטרטגיה הפיננסית למטרות העסקיות של החברה בטווח הקצר והארוך.

גילוי נאות.

יעקב דיאמנט הנו בעל רישיון סוכן פסניוני והכל בהתאם לחוק הפיקוח על שירותים פיננסים ועיסוק בייעוץ פנסיוני ובשיווק פנסיוני התשס"ה 2005 .
הסוכן פועלי במסגרת הסכמים בתחום הפנסיוני, עם גופים מוסדיים המשתנים מעת לעת בהתאם לשיקול המקצועי של הסוכן ולרווחת הלקוחות.
נכון ליום פרסום גילוי נאות זה, הסוכן משווק את מוצריהם של הגופים המוסדיים הבאים:
הראל חברה לביטוח בע"מ, כלל חברה לביטוח בע"מ, מגדל חברה לביטוח בע"מ, הפניקס חברה לביטוח בע"מ, אקסלנס השקעות בע"מ , אנליסט אי.אמ.אס.-שרותי ניהול השקעות בע"מ, מנורה חברה לביטוח בע"מ, הכשרה חברה לביטוח בע"מ, מיטב דש השקעות בע"מ, ילין-לפידות ניהול תיקי השקעות בע"מ, אלטשולר שחם ניהול תיקי השקעות בע"מ , איילון חברה לביטוח בע"מ וי.ד מור השקעות בע"מ.