אמנת שירות

בהתאם להוראות הממונה על רשות שוק ההון והביטוח והחיסכון (להלן "הממונה") מיום 09.08.2022, כפי שפורסמו חוזר סוכנים ויועצים 10-10-2022, "שירות ללקוחות סוכנים ויועצים – תיקון" ומתוך הבנה כי היחסים בין הלקוח וסוכן הביטוח ההינם יחסים ארוכי טווח הדורשים מהסוכן חובות אמון, נאמנות, מקצועיות, סודיות, גילוי ברמה הגבוהה ביותר, כאמור בחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ייעוץ, שיווק ומערכת סליקה פנסיוניים), התשס"ה – 2005, וחוק הפיקוח שירותים פיננסיים (ביטוח), התשמ"א – 1981.

יעקב דיאמנט, סוכן פנסיוני, מתחייב בזאת בפני כלל לקוחותיו כדלקמן:

1. להתייחס ללקוחותיו בהגינות ובכבוד ולכבד את פרטיותם כנדרש על פי דין.
2. דרכי ההתקשרות עם הסוכן לצורך קבלת שירות הנם כדלקמן:

כתובת למשלוח דואר: נפתלי 23 מודיעין. טלפון: 052-4473483. דוא"ל: [email protected]

1. לתת מענה מתאים ללקוח על ידי הסוכן תוך 7 ימי עסקים מהפניה, בכל בקשה לתיאום פגישה או שיחה.
2. לתת ללקוחות מענה ראשוני לפניה תוך 2 ימי עסקים מהפניה, המענה יכלול תשובות ברורות ומנומקות ככל הניתן, הלקוח יוכל לבחור את אמצעי ההתקשרות של הסוכן איתו.
3. להעביר ללקוח או ללקוח לשעבר לבקשתו, כל אישור או מסמך הנמצא ברשותנו, תוך 3 ימי עסקים.
4. לקבל את הסכנת הלקוח למתן שירות שאינו כלול ברישיון הסוכן, ולתת את השירות בנפרד מתהליך שיווק ומכירה.
5. להעביר ליצרנים השונים בקשות מאת הלקוח תוך זמן סביר, והכל בכפוף ובהתאם לחובותיו ע"פ הדינים השוניםוההסכמים עם היצרנים.
6. להעביר ללקוחות ו/או לקוחות לשעבר תוך 7 ימים מיום הבקשה, כל מסמך שנמצא ברשותנו ושייך לתיק הלקוח.
7. ככל שיקבל הסוכן הודעה כי חל למי מלקוחותיו בתחום הפנסיוני שינוי בנושאים הבאים: שינוי במצבו המשפחתי / הצטרפות או עזיבת מקום עבודה / גידול בשכר / שינוי מבנה הפקדות בפנסיה / שינוי במצבו הבריאותי / שינוי בתעריפי עלות כיסוי ביטוחי, ידאג הסוכן ליזום פניית שירות ללקוח תוך 7 ימי עסקים מקבלת ההודעה, לצורך בחינת התאמת המוצר הפנסיוני לצרכיו של הלקוח נוכח השינויים.
8. הסוכן יזום פניית שירות כאמור בסעיף 9 לעיל, לכל לקוחותיו בתחום הפנסיוני לכל היותר אחת לשנתיים ממועד הקשר האחרון עם הלקוח.
9. ככל שהסוכן יחייב לקוח בתשלום שכר ו/או החזר הוצאותף ייערך הסכם בכתב עם הלקוח טרם מתן השירות, והעתקו יימסר ללקוח.
10. הסון יכיר את דרישות הממונה ונהלי הגופים המוסדיים, בנוגע למימוש זכויות הלקוח לפי פוליסה, וימסרו ללקוח (או למיופה כוחו) שפנה בעניין, את המידע המלא על זכויותיו ודרכי הפעולה שהוא יכול לנקוט לצורך מיצוי זכויותיו, על פי הפוליסה שברשותו וזאת תוך 2 ימי עסקים.
11. הסוכן יכיר את הוראות החוקים בתחום הביטוח וחוזרי הממונה, כל אחד בתחום פעילותו ןיעמוד בדרישות הדינים הרלוונטיים, כמו כן יכיר את המוצרים אותם הוא משווק.
12. הסוכן מתחייב כי הוא ישתתף מעת לעת בהדרכות / השתלמויות מקצועיות והכשרות שונות.
13. הסוכן ימנע מלהציג ללקוחותיו מצג אשר יכול להטעות אותם, בכל שלב של היחסים ביניהם כולל השלב הטרום חוזי.
14. הסוכן יעקב דיאמנט הוא האחראי על השירות.
15. האמור בלשון זכר במסמך זה היבו למורך הנוחות בלבד ומתייחס בשינויים הנדרשים ללשון נקבה.

על החתום: יעקב דיאמנט סוכן פנסיוני

חתימה: